Gestion de patrimoine

Conseil en stratégie patrimoniale

Nous vous accompagnons dans l’analyse complète de votre situation grâce à une étude personnalisée et un bilan patrimonial détaillé. Notre objectif : identifier les leviers d’optimisation pour structurer, protéger et valoriser votre patrimoine.

Nous vous conseillons également sur les dispositifs de protection du conjoint, la transmission du patrimoine, l’aménagement des clauses bénéficiaires ou encore les stratégies de démembrement.

Nous procédons à la vérification de vos contrats d’assurance-vie, de capitalisation ainsi que de l’ensemble de vos placements existants, afin d’assurer leur cohérence avec vos objectifs patrimoniaux.

En cas de besoin, nous intervenons également dans les démarches auprès du juge des tutelles et des affaires familiales, notamment pour les personnes mineures ou protégées.

Enfin, nous proposons 2 solutions sur mesure et innovantes :

• Optimisation de la liquidité : transformer une partie de votre patrimoine (immobilier locatif, professionnel, compte courant d’associé, cession d’entreprise) en liquidités disponibles grâce à des montages adaptés.
• Vente avec usage et valeur garantis : une solution équitable et sécurisée permettant aux personnes âgées de monétiser leur résidence principale tout en conservant un droit d’usage.

Placements assurance-vie et capitalisation

Faites fructifier votre épargne avec souplesse et efficacité.

L’assurance-vie et le contrat de capitalisation sont deux solutions d’épargne performantes, souples et adaptées à de nombreux objectifs : valorisation de votre capital, préparation de la retraite, transmission de patrimoine ou optimisation fiscale.

L’assurance-vie, véritable couteau suisse de la gestion de patrimoine, vous permet :

• d’investir sur différents supports (fonds en euros sécurisés, unités de compte dynamiques),
• de bénéficier d’une fiscalité avantageuse après 8 ans,
• et d’organiser la transmission de votre patrimoine hors succession classique.

Le contrat de capitalisation, souvent utilisé en complément, offre les mêmes avantages en matière de placement et de fiscalité (hors transmission), mais peut être souscrit par une personne morale et se transmet dans une succession, ce qui le rend intéressant pour certaines stratégies patrimoniales.

Que vous soyez un investisseur prudent ou plus audacieux, nous vous accompagnons pour construire une solution sur mesure, alignée avec vos objectifs, votre profil de risque et votre horizon de placement.